消保专题丨梧桐树保险经纪提醒：警惕冒用监管名义，实施“清 退回款”的诈骗

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近年来,各地不断频发以“金融监管部门名义”通过微信、QQ、短信等渠道,以贷款资金被某地银保监局冻结或清 退回款为由,要求提供身份信息、提供“解冻”资金等实施电信诈骗的情况。

梧桐树保险经纪提醒广大消费者,警惕冒用监管名义,实施“清 退回款”的诈骗。

这不就有一个因网络投资失败,被不法分子以清 退回款的名义被骗15万的真实案例,辛辛苦苦赚的血汗钱瞬间就没了。

【案例详情】

2022年某日,小张收到手机短信,对方称之前小张投资的“某钱”网贷平台已被监管专项督办。小张误以为可以退回之前投资失败的钱,便加了短信上的 QQ号。

很快所谓的客服就和小张联系,并获得了小张姓名、电话、退款金额等信息,然后告知小张已成功登记并正在办理,并给小张出具了一份“国家金融监督管理总局受理清 退回款申请”的红头文件,申请人还是小张的名字。

在自称为银保监局工作人员以及指导老师等不法分子的步步引导下,小张按照对方要求,缴纳“保证金”等各种资金,被骗15万元。

【案例分析】

上述案例中,小张在“某钱”网贷平台的投资信息被不法分子知晓,不法分子利用消费者“病急乱投医”的心理,以网络投资清 退回款名义行骗,冒充监管部门工作人员,假借监管权威要求被害者转账、汇款、交费。

消费者应保持高度警惕,及时通过官方渠道核实消息的真实性,不轻易泄露自己的个人信息。一旦发现被骗,要注意收集相关转账记录等证据,并第一时间向公安机关报案。

【风险提示】

一是明辨监管职能。

国家金融监督管理总局根据国务院授权履行相应行政管理职能,依法依规对全国银行业保险业实行统一监督管理,维护银行业保险业合法、稳健运行。各银保监局作为派出机构,在授权的范围内行使职权。国家金融监督管理总局及各银保监局未被赋予冻结资产权限,更不会向金融消费者收取任何名目费用。

二是注重信息保护。

金融消费者要提高个人信息保护意识,增强防范和识别能力,对不明来源的“官方渠道”“内部消息”,要警惕被不法分子套取银行卡密码、短信验证码、身份信息等个人敏感信息,防止陷入骗局。不要随意点击不明链接或下载不明APP。使用金融机构APP应通过官方渠道下载,不要轻信“客服人员”。

三是增强反诈意识。

金融消费者要时刻保持清醒头脑,牢记“心中无贪念,骗局远身边”,增强防范能力,做到未知链接不点击,陌生来电不轻信,个人信息不透露,转账汇款多核实,构筑电信诈骗“防火墙”。

四是主动维护权益。

广大金融消费者切勿听信“职业代理”可以帮助追回资金谎话,以免落入不法分子的“连环套”。如存在个人信息泄露、个人资产遭受损失的风险,应立即联系金融机构冻结资产账户,防止资金流失。如遇到相关诈骗信息、不慎造成财产损失,应立即向公安机关报案,提供完整线索和信息,争取早日追回损失。